​大额罚单！这两家理财公司总计被罚1420万元

银行系理财公司再收大额罚单，相关责任人一并处罚。

9月12日，国家金融监督管理总局对信银理财、华夏理财两家公司进行处罚。

行政处罚信息显示，华夏理财由于投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等，被罚款1200万元。同时，对两名相关人员警告并罚款合计10万元。同一日，信银理财由于理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等事项，被罚款220万元。

记者注意到，中信银行也由于理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项，被罚款550万元。

值得注意的是，今年以来，已有多家理财公司收到超千万元罚单。

8月1日，广银理财由于投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时等，被没收违法所得194.94万元、罚款964.94万元，罚没合计1159.88万元。对两名相关责任人警告并罚款共计40万元。

6月27日，中银理财因非标债权投资管理不到位，理财产品投资集中度、流动性不符合监管要求，信息登记管理不到位等违法违规行为，被罚款1290万元。

当日，中银理财即发布公告称，公司高度重视监管意见、立查立改，相关处罚问题已严格按照监管要求全部整改完毕。目前，公司理财产品运作有序、业绩稳健。下一步，公司将坚持举一反三，持续强化业务合规管理，增强风险管控能力，切实维护投资者权益，为广大投资者提供更高质量的金融服务。

今年2月，交银理财因理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等被罚款1750万元。

普益标准曾发文称，自从资管新规发布以来，监管一直在严控各机构理财业务风险，此前监管已指导理财规模较低的机构不要再发行新产品，甚至要求部分机构限时清理存量业务。

目前，行业监管力度上升，进一步朝保护投资者合法权益、引导行业向高质量方向发展。

记者注意到，今年3月正式施行的《金融机构合规管理办法》要求，金融机构应当制定合规管理制度，按照“分级管理、逐级负责”的要求，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。

5月，《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）》发布，对理财产品信息披露行为进行规范，引导行业将信息披露融入业务全过程。

7月，《金融机构产品适当性管理办法》（2026年2月1日起施行）正式发布，其中明确金融机构在推介、销售或者交易过程中，不得“通过操纵业绩或者不当展示等方式误导或者诱导客户购买有关产品”，标志着理财产品从设计到推广、从匹配到披露的全流程，将迎来更严格的合规标尺。

封面图片来源：视觉中国-VCG211223117604