这家营业部因这3个问题，被证监局责令改正，情况是这样的...

每经记者 刘海军 每经编辑 吴永久

证券公司的管理尤其是营业部和分支机构的管理，是一个比较复杂的系统性工程，稍不注意，就有可能违法违规。

近日，《每日经济新闻》记者了解到，北京证监局发布了对中信证券股份有限公司北京安外大街证券营业部的一则监管公告。

公告称，经查，该营业部存在以下问题：一是违规为机构客户通过邮寄资料方式开立账户；二是客户的账户资料用印缺失、日期涂改；三是采用违规手段为客户开户申请单套印印章等。

上述行为违反了《证券公司内部控制指引》第29条、《关于加强证券经纪业务管理的规定》第3条的相关规定，反映出该营业部存在内部控制不完善的问题。根据《证券公司监督管理条例》第70条的规定，北京证监局决定对该营业部采取责令改正的行政监管措施，要求该营业部健全完善内部控制机制，规范客户账户开立，严格开户流程，加强客户档案管理。该营业部应对存在问题予以整改，对相关人员进行责任追究，并于2017年10月31日前向北京证监局提交书面整改报告。

而 《证券公司内部控制指引》第29条为：证券公司应建立对录入证券交易系统的客户资料等内容的复核和保密机制；应妥善保管客户开户、交易及其他资料，杜绝非法修改客户资料；应完善客户查询、咨询和投诉处理等制度，确保客户能够及时获知其账户、资金、交易、清算等方面的完整信息。

《关于加强证券经纪业务管理的规定》第3条为：证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。此条规定又有6个要点。

这个中信证券北京安外大街证券营业部的三点违规到底在哪？《每日经济新闻》记者通过查询资料和咨询券商人士，做出一一解读：第一条，其实就是机构客户，比如私募，通过邮寄资料在券商就开了账户，而没有采取去现场等方式。第二条就是没有妥善保管好客户账户资料，甚至可能涂改。第三条，采用违规手段为客户开户申请单套印印章。单套印印章是什么？有券商人士表示，这个印章是证券公司总部托管部用的，只有他们才有这个权限，是发私募产品印合同需要的，有托管资格才能做此业务。